Мани-менеджмент на валютном рынке

 Торговые стратегии

Мани-менеджмент (money management, ММ) – это способ управления деньгами. Им, как и вам, тоже нужен финансовый план, чтобы работать успешно и минимизировать риски. О мани-менеджменте слышали многие: этот термин довольно популярен. Однако далеко не все применяют его на практике – скорее всего потому, что не очень понимают, что же это такое и как им пользоваться.

Мани-менеджмент представляет из себя несложные правила, которые помогают вам сохранять те деньги, которые у вас уже есть на счету, и снизить риски, которые могут возникнуть в процессе торговли.

У простого мани-менеджмента есть свои инструменты. Точнее, их два: величина лота (то, сколько денег участвует в сделке) и уровень стоп-приказа (то, насколько далеко вы его выставляете). Что касается объема позиции, то его можно и нужно регулировать. К примеру, после нескольких убыточных сделок вы все еще можете продолжать торговать, пусть и не целым, а только частью лота.

Рассчитайте, сколько долларов вам необходимо, чтобы открыть сделку объемом в один лот по интересующему вас инструменту. Проще всего это сделать, открыв новый ордер на демо-счете. Так вы узнаете точную цифру с учетом кредитного плеча, маржи и комиссии брокера. Таким же образом откройте еще несколько сделок разного объема: скажем, 0,5, 0,3, 0,1 и 0,01 (если ваш брокер позволяет торговать таким объемом). Запишите данные и ориентируйтесь на них в зависимости от того, сколько денег есть на вашем счету.

По поводу объема сделки есть стратегическая рекомендация: попробуйте все-таки использовать всегда один и тот же размер лота. Считается, что такая стратегия на длительных промежутках времени обеспечивает максимальный рост прибыли. Как правило, комфортный для себя и своего депозита объем трейдер определяет опытным путем. Чем меньше у вас опыта, тем меньше должна быть и «лотность». Конечно, если ваш депозит начнет стремительно расти, объем сделки можно пересмотреть.

Одно из правил мани-менеджмента гласит, что с учетом открытых позиций в сделке должно участвовать не более 5-30% от суммы на счету. Точный процент зависит от вашей стратегии торговли и от того, насколько далеко вы выставили стоп-приказ (stop loss). Лучше всего размещать его не далее, чем 1/3-2/3 от расстояния до уровня фиксации прибыли (take profit). К примеру, вы открыли сделку на покупку и выставили take profit на 30 пунктов выше. Значит, stop loss лучше всего разместить на 10 пунктов ниже точки входа. Впрочем, некоторые трейдеры предпочитают такие стратегии, в которых stop loss не нужен вовсе: все сделки закрываются вручную.

Мани-менеджмент учит трейдеров не отступать от намеченного плана ни при каких условиях. Это самое трудновыполнимое правило из всех. Всегда есть соблазн не выставить stop loss (а вдруг цена дойдет до него, и сразу развернется?), есть соблазн отыграться (сейчас я точно заработаю), соблазн открыть еще одну сделку вдогонку (чтобы больше заработать), соблазн закрыть сделку раньше, или наоборот – не закрывать, хотя обстоятельства вынуждают к этому и т.д.

Лучше всего четко определить для себя заранее:

  • Сколько небольших убыточных сделок в день вы можете себе позволить. Скажем, не более трех – после этого закрываете терминал и возвращаетесь к торговле только на следующий день.
  • Сколько прибыльных сделок максимально должно быть в один день. Например, если закрыли две небольшие прибыльные сделки – на сегодня работа окончена.
  • Сколько денег вы планируете заработать за неделю/месяц/год. Распишите, на что вы их потратите.
  • Сколько сделок может быть у вас открыто одновременно.
  • Торгуете ли вы только внутри дня или же открываете долгосрочные сделки на длительный срок.
  • Ставите ли вы stop loss или принципиально не делаете этого. Если ставите, то не только запишите, насколько далеко вы будете его выставлять (в пунктах), но и пообещайте никогда его не передвигать, не убирать – ни при каких условиях. Поверьте опыту миллионов трейдеров: это рано или поздно приводит к сливу депозита. Есть же все-таки stop loss вы выставлять не хотите и предпочитаете рисковать, в этом случае вам необходимо неотлучно находиться у монитора компьютера, чтобы следить за своей сделкой и в случае чего вовремя ее закрыть.
  • Заранее определите, сколько вы готовы положить на счет, какой процент этой суммы готовы потерять, как часто будете выводить деньги и, собственно, по каким дням собираетесь торговать.
  • Также определитесь, на каких инструментах вы открываете позиции. Лучше всего, если это будут два инструмента, которые прочно зависимы друг от друга: к примеру, основная и одна из кросс-пар: EUR/USD и USD/CHF и т.д.
Записаться на обучение
Все теги Всего материалов: 9

Обратите внимание на следующие курсы

Лицензия на осуществление образовательной деятельности Департамента образования города Москвы № 037419 от 22.04.2016 года.

Технический партнер проекта - ООО «ТелеТрейд Групп». Лицензия №045-13980-020000 профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера от 12.05.16. Является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, Ассоциации форекс-дилеров: http://sroafd.ru.